💹 آموزش مقایسه بازده سرمایهگذاری EcoFinIRAN
📊 مقایسه بازده سرمایهگذاری آنلاین؛ طلا در برابر بیتکوین، اتریوم و شاخص بورس
ابزار مقایسه بازده سرمایهگذاری در EcoFinIRAN به شما امکان میدهد بازده، ریسک و نوسان طلای ۱۸ عیار، سکه امامی، دلار آزاد، طلای جهانی، نقره، نفت برنت و ۷ رمزدارایی (تتر، بیتکوین، اتریوم، دوجکوین، شیبا، کاردانو، ترون) بههمراه ۲ شاخص بورس (شاخص کل و شاخص هموزن) را در یک نمودار یکپارچه با تاریخ شمسی مقایسه کنید. با چند کلیک میفهمید در ۱ ماه، ۱ سال یا ۵ سال گذشته کدام دارایی بهتر عمل کرده؛ همهچیز بهصورت زنده، رایگان و بدون نیاز به نصب است.
✨ امکانات اصلی ابزار — دقیقاً مطابق نسخه فعال
نمودار بازده تجمعی نرمالشده
محور افقی تاریخ شمسی (۶ برچسب)، محور عمودی درصد تجمعی؛ هر خط یک رنگ ثابت و در انتها یک نقطه + برچسب «٪+» در حاشیه راست دارد.
نوار بازه + اسلایدر سفارشی
۶ دکمه ۱ماهه/۳ماهه/۶ماهه/۱ساله (پیشفرض)/۳ساله/۵ساله؛ دو اسلایدر 🎯 شروع و 🏁 پایان برای هر بازه دلخواه در کل تاریخچه ۵ ساله.
قرصهای تعاملی دارایی
بهجای چکباکس، هر دارایی یک «قرص» با آیکون و رنگ اختصاصی است؛ کلیک = مخفی/نمایان، حالت مخفی کمرنگ + خاکستری میشود.
سنجش ریسک کامل
نوسان سالانه، حداکثر افت و نسبت بازده/ریسک + ۴ کارت خلاصه: بهترین/کمترین بازده و پر/کمنوسانترین.
🗂️ کدام ۱۵ دارایی قابل مقایسه هستند؟
در جدول زیر آخرین قیمت هر دارایی با واحد واقعی نمایش داده میشود:
| دارایی | واحد | آیکون | کاربرد |
|---|---|---|---|
| طلای ۱۸ عیار | ریال | پناهگاه تورمی داخلی | |
| سکه امامی | ریال | ریسکگریز + سفتهبازی | |
| دلار آزاد | ریال | لنگر ارزی | |
| طلای جهانی (انس) | دلار | مرجع جهانی طلا | |
| نقره جهانی | دلار | فلز صنعتی/گرانبها | |
| نفت برنت | دلار | کالای استراتژیک | |
| تتر (USDT) | ریال | پل دیجیتال دلار — کمنوسانترین رمزدارایی | |
| بیتکوین | ریال | لیدر بازار کریپتو | |
| اتریوم | ریال | قرارداد هوشمند | |
| دوجکوین | ریال | میمکوین پرنوسان | |
| شیبا | ریال | میمکوین خرد | |
| کاردانو | ریال | پلتفرم لایه۱ | |
| ترون | ریال | شبکه پرداخت | |
| شاخص کل بورس | واحد | نمای کل بازار سهام | |
| شاخص هموزن | واحد | نمای هموزن بازار (بدون اثر وزن شرکتهای بزرگ) |
🎛️ نوار بازه، اسلایدرها و تاریخ شمسی
- دکمههای بازه: ۱ ماهه (۳۰ روز)، ۳ ماهه (۹۰)، ۶ ماهه (۱۸۰)، ۱ ساله (۳۶۵) ← پیشفرض فعال، ۳ ساله (۱۰۹۵)، ۵ ساله (۱۸۲۵). کلیک، دکمه را با گرادیان سرمهای برجسته میکند و نمودار + هر دو جدول + کارتها را همزمان بهروز میکند.
- اسلایدرهای 🎯 شروع / 🏁 پایان: بازه را از ۰ تا ۱۰۰۰ روی کل تاریخچه ۵ ساله میبرند؛ مقادیر زیر اسلایدر به تاریخ شمسی YYYY/MM/DD با ارقام فارسی نمایش داده میشوند. اگر اسلایدرها را حرکت دهید، بازه سفارشی جایگزین دکمه میشود؛ با زدن دوباره یک دکمه، اسلایدرها ریست (۰ و ۱۰۰۰) میشوند.
- محور افقی نمودار: ۶ برچسب تاریخ شمسی؛ اعداد فارسی و جداکننده «٫».
- واکنشگرا: در موبایل ارتفاع نمودار ۳۰۰px و کارتهای ریسک ۲×۲ میشود؛ با تغییر سایز پنجره نمودار دوباره رسم میشود.
📈 نمودار — چگونه بخوانیم؟
- هر منحنی از ۱۰۰ شروع میشود؛ مقدار ۱۱۰ یعنی +۱۰٪ بازده تجمعی تا آن تاریخ.
- رنگ هر دارایی ثابت است و در جدول هم با نقطه رنگی تکرار میشود.
- یک نقطه رنگی روی آخرین روز و یک برچسب +X.X٪ در حاشیه راست، بازده نهایی هر دارایی را نشان میدهد.
- خطوط شبکه افقی (۵ پله) + محور چپ با اعداد فارسی و خطوط عمودی کمرنگ برای هر برچسب تاریخ.
📊 جدول ۱ — «💹 بازدهی در بازههای مختلف»
۸ ستون: دارایی | آخرین قیمت | ۱ ماهه | ۳ ماهه | ۶ ماهه | ۱ ساله | ۳ ساله | ۵ ساله. هر خانه بازده به شکل ٪+ فارسی (مثلاً ۱۲٫۳۴٪) است؛ مثبت سبز، منفی قرمز، تهی «—» خاکستری. تتر معمولاً همجهت دلار اما با اختلاف جزئی ۰٫۵–۱٪.
- مرتبسازی: کلیک روی هر هدر، سطرها را صعودی/نزولی مرتب میکند؛ فلش ▲/▼ ظاهر میشود.
- هر ستون، بازده همان بازه را بهصورت درصد نشان میدهد.
⚠️ جدول ۲ — «ریسک در بازه انتخابی» + کارتهای خلاصه
۴ ستون: دارایی | نوسان سالانه | حداکثر افت | بازده/ریسک — فقط برای بازه فعلی (دکمه یا اسلایدر):
- نوسان سالانه: نشان میدهد قیمت در بازه انتخابی چقدر پرنوسان بوده؛ هرچه بیشتر، ریسک بالاتر. شیبا/دوج معمولاً بالاترین، تتر/دلار پایینترین.
- حداکثر افت (Max Drawdown): بیشترین افت از سقف تا کف در بازه (عدد منفی).
- بازده/ریسک: تعادل بازده و نوسان را نشان میدهد؛ مقدار منفی داخل پرانتز (مثلاً (۰٫۴۲)) نمایش داده میشود.
- ۴ کارت بالای جدول: 🏆 بهترین بازده | 🐢 کمبازدهترین | 🎢 پرنوسانترین | ⚖️ کمنوسانترین — نام دارایی و مقدار با رنگ خودش.
🕹️ استفاده در ۵ قدم (همراه با ترفندها)
- بازه را انتخاب کنید: برای نگاه سریع، ۱ ساله را نگه دارید؛ برای حباب کوتاهمدت ۱ ماهه و برای روند بلندمدت ۵ ساله.
- داراییها را روشن/خاموش کنید: روی قرص هر دارایی کلیک کنید. پیشنهاد شروع: طلا۱۸ + بیتکوین + تتر + اتریوم را مقایسه کنید، سپس دوج/شیبا را برای دیدن نوسان اضافه کنید.
- بازه سفارشی بسازید: اسلایدر 🎯 را جلو و 🏁 را عقب ببرید تا مثلاً فقط «از ابتدای ۱۴۰۳ تا امروز» را ببینید.
- بازده و ریسک را بخوانید: برچسبهای سمت راست = بازده نهایی؛ کارتها = خلاصه؛ جدولها = جزئیات با مرتبسازی.
- جدولها را مرتب کنید: روی هدر «۱ ساله» کلیک کنید تا برنده بالا بیاید؛ همین کار را برای «نوسان سالانه» انجام دهید تا پرریسکترین (اغلب شیبا/دوج) را پیدا کنید.
🎯 این ابزار برای چه کسی مناسب است؟
- سرمایهگذارانی که میخواهند بدانند طلا بهتر است یا بیتکوین/اتریوم/دوج یا بورس — در یک قاب زمانی یکسان و با واحد ریال.
- کسانی که پیش از خرید رمزدارایی، ریسک واقعی (نوسان + افت تاریخی) را میخواهند ببینند، نه فقط بازده اسمی.
- تحلیلگران و دانشجویان مالی که مقایسه بصری سریع با خروجی مرتبشونده میخواهند.
💡 ۵ نکته تفسیری
- تتر ≈ دلار؟ معمولاً همجهت اما اختلاف ۰٫۵–۱٪ بهدلیل کارمزد صرافی طبیعی است؛ تتر کمنوسانترین رمزدارایی است.
- انس vs طلای ۱۸: انس به دلار و طلای ۱۸ به ریال را جدا بخوانید؛ طلای داخلی = انس × دلار آزاد.
- بورس را با احتیاط مقایسه کنید: شاخص «واحد» است و سود نقدی را هم در بر میگیرد.
- بازه مهم است: دوج در ۱ ماهه +۳۰٪ و در ۱ ساله −۲۰٪ میتواند باشد؛ تعمیم ندهید.
- ریسک را جدا نبینید: بازده ۴۰٪ با نوسان ۸۰٪ (۰٫۵) لزوماً بهتر از ۲۵٪ با نوسان ۱۵٪ (۱٫۶۷) نیست.
❓ پرسشهای متداول
چرا اول فقط ۳ دارایی میبینم؟ برای خوانایی. همه ۱۵ دارایی لود شدهاند؛ فقط ۱۲ تای دیگر مخفیاند. هر قرص را بزنید تا اضافه شود.
اتریوم/دوج/شیبا کجا هستند؟ در لیست قرصها — در نسخه جدید ۵ رمزدارایی جدید (اتریوم، دوج، شیبا، کاردانو، ترون) اضافه شدهاند و همگی به ریال قیمتگذاری میشوند.
چطور ترتیب جدول را عوض کنم؟ روی عنوان هر ستون کلیک کنید؛ بار اول صعودی (▲)، بار دوم نزولی (▼).
اسلایدرها چه میکنند؟ بازه دکمهای را به بازه سفارشی تبدیل میکنند؛ مثلاً «۱۴۰۲/۰۱/۰۱ تا ۱۴۰۳/۰۶/۳۱».
اعداد «(۰٫۴۲)» یعنی چه؟ نسبت بازده/ریسک منفی است؛ پرانتز برای تمایز.
دادهها چقدر بهروز است؟ قیمتها بهصورت روزانه بهروزرسانی میشوند؛ با هر بار باز کردن صفحه، آخرین دادهها را میبینید.
این مطلب صرفاً جنبه آموزشی دارد و توصیه سرمایهگذاری نیست.